2015年7月のアセットアロケーションと資産状況

日本株の比率を下げたい

2015年も半分以上が過ぎましたので、2015年の中間時点での資産推移をまとめてみました。

まずはアセットアロケーションです。

本当は最近上昇が大きかった日本株の比率を下げたいところですが、日本株の一部が義理で入っている会社の持ち株会であることと、売却の際の課税が嫌で売ることができないでいます。

じわじわ資産が増加中

次に資産状況。

6月はギリシャ問題と中国の株価下落の影響で世界経済も調整しましたので６～７月の上昇の
勢いはなくなっています。

6月に関してはボーナスの積立て分でプラスになっているだけで投資成績としてはマイナスでしょうか。（資産としてはこれに加えて妻が自分で管理している現金が１０００万ほどあると聞いてます。）

今後の予想

最後に、アーリーリタイアの目標である2020年までに１億円の資産が築けるかどうかの予想です。

ファンドの海さんの、長期投資予想／アセットアロケーション分析で分析しています。期間が４年と短いため、グラフが見にくいのはご容赦ください。

>4年間の総投資額は 8544.0万円 です。
いちばん起こりそうな運用結果は 9648.1万円 です（最頻値）。年率にして約 3.1 ％です。
運用結果が 9163.9万円 以上になる可能性は高く（確率70％）、
もしかしたら 9814.7万円 以上になるかもしれません（確率50％）。
しかし、 10511.6万円 以上になる可能性はそれほど高くありません（確率30％）。
期待リターンの複利では 9899.0万円 になります（期待値）。ただしその確率は 47.4％ です。
元本割れする確率は 14.5％ です。
表示される確率や金額は「連続複利年率の収益率が正規分布する」ことを前提に計算されています。

だそうです。

上記予想には妻の貯金1000万が入っていないので、2020年でのアーリーリタイアは十分に
射程に入っているのではないかと思っていますが、もちろんそれは経済的側面だけであって、前のエントリにも書きましたが、心理的、社会的（世間体、老親からの反対）等の問題をそれまでに片づける必要があります。

心情的には仕事への情熱を失っているので今すぐにでもリタイアしたい気持ちですが、自分の中でルール化した資産一億円にはこだわりたいと思っています。