パッシブ運用でアーリーリタイアを

インデックス投資家である私が、配当金でのリタイア生活より、インデックファンドを取り崩してのリタイア生活の方が有利ですね。と書こうとして調査の結果、逆の結論を導き出してしまった昨晩の記事ですが、いくつか補足する必要があるなと思いましたので本日はさらに続きになります。

前回は3%で成長するインデックスファンドと3%の配当利回りがある株式ではどちらがアーリーリタイア者にとって有利であるかの考察を行いました。今回はその続きです。前回は配当金生活の方が税金が毎年300万円のうち20%取られて260万円しか手元に残らないのに比較して、インデックスファンド売却の方は300万円のうち元本部分はわずかであるので、初年度は手元に298万円残るという論理で、インデックスファンド売却が有利という論を展開しました。今回はここに配当控除を考えていきます。

私は今現在はリスク資産の多くをインデックスファンドで運用しており、その想定利回りをだいたい3%程度と予測しています。購入しているインデックスファンドはなるべく配当込みの指数をベンチマークとし、分配金をあまり出さないものをセレクトしていますので、生活費に充てる際は、必要分だけ売却して現金化するという事になります。

昨日に引き続き・・・昨日仕事さぼって桜を見に行った影響で完全にやる気がそがれ、会社を休んで近所桜を愛でつつを散歩しました。平日昼間なので人はあまりいないかと思ったのですが、春休みなので公園などは休み中の子供らで結構騒がしく、落ち着けなかった...

本日仕事での移動の合間に撮影した一枚桜満開本日、私の住んでいる関東地方は穏やかな天気で風も強くなく、絶好のお花見日和でした。ただし会社に縛られている私は、日光のあまり射さない薄暗いビルの中で仕事です。そんな中思い出すのは新入社員の時の私の上...

2016年度終了2017年度へもう昨日になりますが2016年度が終了し、2017年度になりました。私はアーリーリタイア目標を2019年度末に置いているので、後まる３年で目標の日、日数は1095日残すところとなります。もっとも資産額が目標の１...