家計簿をつけ始めたきっかけについて

家計簿をつけ始めたきっかけについて

アーリーリタイヤを目指すものとしては、支出のコントロールは必須で、日々の家計簿記載を欠かすことはできません。 私は投資を始める前から家計簿をつけているのですが、ふと、いつから家計簿をつけているのか気になって昔のデータをのぞいてみました。 家計...

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2015年7月のアセットアロケーションと資産状況

2015年も半分以上が過ぎましたので、2015年の中間時点での資産推移を まとめてみました。 まずはアセットアロケーションです。 本当は最近上昇が大きかった日本株の比率を下げたいところですが、 日本株の一部が義理で入っている会社の持ち株会であること...

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贈与によって株式譲渡益の節税はできるか?

今年から相続税の税制が変更となりましたが、その頃に生前贈与によって ある程度の節税が可能ということを知りました。 暦年贈与の税の控除額は年間110万円であるのでこの枠内であれば 贈与税がかからず、節税になるというものです。 また贈与の対象は現金だけ...

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実家の父が大きな手術をし、今後を考えるきっかけとなりました

実家の父が大きな手術をし、今後を考えるきっかけとなりました

始めたばかりのブログを1ヵ月ばかり更新していませんでしたが、 実は実家の父が心臓を患って大きな手術をすることになり、父、母ともに高齢のため、医者から手術の説明を聞いたり、その後の手術の立ち会い、母のサポートのため実家に戻っておりました。 ...

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トヨタAA型種類株式の目論見書と配当金振り込み指定書などが届きました。

トヨタAA型種類株式の目論見書と配当金振り込み指定書などが届きました。

先ほど会社から帰宅すると家のポストに野村証券からの封筒が届いており、 中身は先日電話で申し込んだトヨタAA型種類株式に関するものでした。 中身は以下の通り ・資料送付の案内 ・トヨタAA型種類株式のパンフレット ・商品概要説明書 ・発...

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トヨタAA型種類株式はアセットアロケーション的には何に分類するか?

トヨタAA型種類株式はアセットアロケーション的には何に分類するか?

私は投資スタイルとしてはインデックス派なのですが、インデックス原理主義者ではありません。ポートフォリオのパフォーマンスが上がるのであれば、他の投資方法もどんどん試したいと思っていますが、今の所インデックス投資がベストだと考えて、インデックス投資を...

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結婚はコスパが悪い?

結婚はコスパが悪い?

少し前ですが、結婚はコスパが悪いと話題になっています。しかしこれはいまだに男は外に出て仕事で稼ぎ、女は家庭を守る的な昔の思想を引っ張っているからで、その考えならばそれはそうだろうと思います。 十数年前の本ですが、ゴミ投資家シリーズの「ゴミ投資家...

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課税回避のため外貨MMFを売却しました

課税回避のため外貨MMFを売却しました

2016年度からの税制変更に伴い外貨MMFの売却益が課税対象となります。 私は、インデックスファンドに行きつく前にアメリカ株投資に手を出しており、 当時有名なスキームだった野村証券のUSMMF→シティバンクへ無料送金→海外証券会社へ という...

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ローン計算シミュレーションでざっくり必要なリタイア資金を考えてみる

ローン計算シミュレーションでざっくり必要なリタイア資金を考えてみる

↓のようによく住宅ローンを計算するローンシミュレータがありますが、これってリタイア後のざっくりとした資金計算に使えるので、よくこれで月々いくら取り崩せるかシミュレートしています。 たとえば1億円の資産を持ってリタイアするとしたら、上のリンク...

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リバランスをしたいが税金を払いたくない

日経平均が昨日2万円台を回復し、本日も続伸しました。 ポートフォリオを再確認すると、かなり日本株の割合が多くなってしまっています。 相対的に少なくなっているのは債券です。 私は通常1年に一回ポートフォリオを見直し、リバランスを行っているので...

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