2017年5月の資産状況‐4月の穴を埋め直しての前月比プラス

現在の資産状況

私は月の〆日を15日にしていますので、月次のまとめになります。

現在の資産状況です。


前々回が7150万、前回が6980万、今回が7316万ですので、4月の穴を埋めつつ、今年に入ってからの増加ペースは変わっていません。

4月は一時期円相場が108円となっていた事もマイナス要因でした。
前回報告ではもう一段下げたら追加投資を考えていましたが、ブログを更新する前後から市場が回復し始め、結局追加投資に至る事はありませんでした。

前回からの資産増減と元本増減

1ヶ月間の資産増減は+336万円、投資元本の積み増しは89万円でした。
したがって純粋な投資での増分は 336-89=247万円です。

単純ディーツ法による運用利回り

上記数値を用いて単純ディーツ法を使って1ヶ月間の運用利回りを出してみます。

1ヶ月間の平均元本は
6980+89/2=7024.5万円

247/7024.5×100=3.51%となりました。

今月の結果を受けて、過去12ヶ月間の運用利回りを年利換算すると、+7.98%でした。先々月は7.29%、先月は4.57%でしたので、今月分でまた増加ペースが元に戻った事になります。

妻の資産

現在の妻の個人資産は、おおよそ1350万程度だそうです。先月聞いた時は1300万程度だったので、なんか増えてるぞと思って聞いてみると、少し前から、私が出す家計の年次報告書と同じアセットアロケーションとポートフォリオでインデックスファンドを積み立てているとのこと。。。
妻の分はほとんどが現金と日本国債だと思って計算に入れていませんでしたが、あまり額が膨れるようだと何らかの方法でリスク管理する必要があるのかもしれません。

サマリ

これにより、資産総額は先月の8180万円から8660万と、1億円まであと1440万円と前進しました。リタイア目標の2020年まであと2年7カ月。目標額達成までは月平均47万円の積み上げが必要です。まだ射程圏内とはいえると思います。
最近は投資ブログ界隈で株式相場の過熱感が語られるようになっていますので、下落に備えて現金ポジションを維持しつつ目標達成に向かっていきたいです。