2015年5月のアセットアロケーション

2015年5月時点のアセットアロケーションです。
2015年5月のアセットアロケーション
一応全世界の時価総額に均等になるように配分するつもりはあるのですが、
当初は先進国株式のインデックスに偏った投資をしていたことと、
アベノミクス効果で日本株の時価総額が増えたことにより、
日本株の比率が大きく、新興国株式の比率が少なくなってしまっています。
アセットアロケーションがリターンに大きく影響することは知っているのですが、
売却時の課税によるパフォーマンスの低下が惜しく、リバランスしていません。
MyIndexさんの資産分配ツールによると、過去20年のデータから導き出される平均リターンは4.9%、リスクは7.9%だそうです。
201505リターン-リスク


2017年6月29日追記
2017年6月現在で振り返ってみると2015年後半から、2016年前半にかけては、Brexitやアメリカ大統領選挙の不透明感から、ポートフォリオのリターンはかなり低迷。
また2015年は私の父が心臓の施術の後、治療の甲斐無く無くなるなど、私生活で投資どころではなく、リバランスや積み立て額などを見直すこともしなかった。
しかし結果としてはこれが功を奏して、積立額の減額や積み立ての停止などしなかったおかげで、その後のトランプ相場での株価上昇を享受できた。
結果論ではあるが、相場下落時に積立額を増額していれば更に儲かったが、おそらく当時はまだ下がるような気がしていたため、増額などは出来なかっただろうと思われる。