リバランスをしたいが税金を払いたくない

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日経平均が昨日2万円台を回復し、本日も続伸しました。
ポートフォリオを再確認すると、かなり日本株の割合が多くなってしまっています。
相対的に少なくなっているのは債券です。
私は通常1年に一回ポートフォリオを見直し、リバランスを行っているのですが、
リバランスの際も税金は払いたくありません。
税金を払わずに済ませる方法は単純で、要するに、
ファンドを売却して利益確定しなければ税金の発生しようがないので、
各資産クラスの積立ファンドの割合を変更することにより、1年後に目標とする
ポートフォリオに近づけようとしています。
しかし、このところの日本株の上昇率は予想以上で、このままではマイナスの積立
(すなわち売却)を行わないと一年後に目標のポートフォリオにならない計算になってしまいました。
これの対策は以下の2点で、
1.目標ポートフォリオを達成する時期を1年後とせずに後ろ倒しにする
2.全体としての積立額を増やし、相対的に日本株の積立額がマイナスにならないようにする
というものがあると思います。
1はポートフォリオがいびつな時期が長くなってしまいますので、2を採用したいところです。
そこでエクセルを使って月々いくら積み立てるべきか計算したところ、
総額で月82万円の年間990万円の積み立てが必要と出てしまいました。
さすがに着き82万円の積立は無理ですので、とりあえず日本株の積立額を0にし、
ほかのアセットクラスに投資するという消極的リバランスを行いたいと思います。
じっさいのところ会社への義理でつづけている持ち株会があるので、
完全に日本株への積み立てをゼロにはできないのですが・・・。

コメント

  1. fx-on 吉村 より:

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